常见P2P诈骗手法及自我保护方法

P2P诈骗为什么会发生？

在P2P上，钱是在交易所之外流转的，从一个银行账户或钱包转到另一个。交易所看不到银行转账，只能依靠双方确认。骗子的目的，就是让你确认一件根本没发生的事：要么放出对方根本没付款的币，要么确认一笔你从没付过的款。

7种常见骗局

1. 假转账凭证

骗子发给你一张修改过的银行转账截图，声称已经付款，然后催你赶紧放币。

怎么防： 币安的建议是：完成交易前，一定要自己登录银行账户或电子钱包核实。如果你没法登录账户查看，就不要放币，不管对方怎么催。修图的迹象包括：错别字、文字没对齐、字体不一致。

2. 假短信

一条看起来像银行或钱包通知的短信："您的账户已到账……"。

怎么防： 不要相信短信。 自己打开银行或钱包App查看余额。

3. 用别人的账户付款，然后撤回

骗子用第三方的账户（有时是盗来的账户）给你付款。你放币之后，真正的账户主人向银行申请撤回这笔付款。结果你币和钱都没了。

怎么防： 确认付款人姓名和订单上已认证买家的姓名一致。不要接受其他账户的付款。 如果遇到这种情况，就发起申诉，并把钱退回原账户。

4. 中间人骗局（把你引到交易所外）

假买家把聊天转到Telegram或WhatsApp，再拿你的银行信息去骗另一个受害者。最后你收到一笔陌生人的钱，自己也成了骗局的一环。

怎么防： 不要回应交易所之外的任何P2P报价，也不要相信外部渠道的报价。所有沟通都通过订单里的 Chat 按钮进行。

5. 三角诈骗

两个骗子跟同一个卖家开了两笔订单。其中一人只付一部分钱，再拿这张付款凭证去说服卖家放出更多币。

怎么防： 每笔订单分开核对，确认每一笔实际到账的金额。不要依赖对方发来的付款凭证，也不要在交易所之外分享你的付款凭证。

6. 冒充交易所工作人员

看起来像币安发来的消息或邮件，说你的钱"已存入担保账户"，要求你先放币。

怎么防： 币安表示，绝不会发邮件要求你完成P2P交易。 钱没到账之前什么都不要放，任何消息都要通过交易所的官方验证页面核实。

7. 被骗子利用的买家失误

骗局不只针对卖家：

• 还没付款就点 [Transferred, notify seller]： 币安明确说明，只有在真正付款后才能点这个按钮。
• 付款后取消订单，卖家的币会退回给卖家，而你的钱在对方手里，没有任何保障。币安提醒：卖家把钱退回你的账户之前，不要取消订单。
• 付款到订单详情里显示的账户以外的账户。

每笔交易前的快速检查清单

如果你是卖家：

1. 我有没有自己打开银行或钱包App，看到全额到账？
2. 付款人姓名和订单上的买家姓名一致吗？
3. 所有沟通都在订单内进行吗？
4. 有没有人在催我、给我施压？

如果你是买家：

1. 我是用本人名下的账户付款吗？
2. 我付款的账户，是交易所订单详情里显示的账户吗？
3. 我会在真正付款后才点"Transferred"吗？
4. 付款后我会避免取消订单吗？

被骗了怎么办

1. 不要放币，也不要取消订单。
2. 用订单里的 Help 按钮联系交易所客服，或者发起申诉。
3. 保存订单聊天里的所有消息，以及银行的转账记录。
4. 在交易所内举报该账户。

更多提醒

• 跟新的交易对象，先从小额开始。
• 绝不要出租你的账户，也不要为了钱帮别人的账户做人脸认证。 这个账户上发生的一切，都要由你本人负责。
• 开启双重验证和提现地址白名单。

常见问题

P2P交易安全吗？ 整笔交易期间，交易所都会冻结卖家的币作为担保。风险来自脱离订单流程，比如在App之外付款，或者没确认钱到账就放币。

买家给我发了转账凭证，我该放币吗？ 不该。自己打开银行账户或钱包，确认全额到账。凭证是可以伪造的。

我收到一笔钱，付款人姓名和买家对不上，怎么办？ 不要放币。发起申诉，并把钱退回原账户。

有人说自己是币安员工，让我放币，能信吗？ 不能。币安不会发邮件要求你完成P2P交易。

我付了款，卖家一直不放币，要取消订单吗？ 不要。先在聊天里给对方发消息，再找客服求助。付款后取消订单，卖家的币会退回给卖家。

卖家要求在WhatsApp上聊，正常吗？ 不正常。交易所之外的任何报价或对话，都是危险信号。

延伸阅读

• 币安P2P购买USDT教程（分步骤）
• 币安怎么提现，如何安全卖出USDT

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最后更新：2026年10月10日 · 来源：币安关于常见P2P诈骗、付款凭证诈骗以及P2P买卖步骤的官方帮助页面。