Gyakori P2P-csalások, és hogyan védd meg magad

Utolsó frissítés: 2026-10-10

Miért fordulnak elő P2P-csalások?

P2P-n a pénz a tőzsdén kívül mozog, egyik bankszámláról vagy tárcából a másikba. A tőzsde nem látja a banki átutalást, ezért a két fél megerősítésére támaszkodik. A csaló célja, hogy olyasmit erősíts meg, ami meg sem történt: vagy felszabadíts olyan kriptót, amit nem fizettek ki, vagy megerősíts egy fizetést, amit nem teljesítettél.

7 gyakori csalás

1. A hamis átutalási bizonylat

A csaló egy banki átutalásról készült, megszerkesztett képernyőképet küld, azt állítja, hogy fizetett, és sürget, hogy gyorsan szabadítsd fel a kriptót.

Így védekezz: a Binance tanácsa: az ügylet lezárása előtt mindig magad nézd meg a bankszámládat vagy az e-pénztárcádat. Ha nem tudsz belépni a számládba, hogy ellenőrizd, ne szabadítsd fel a kriptót, akármennyire is sürget a másik fél. A meghamisított kép jelei: helyesírási hibák, elcsúszott szöveg, eltérő betűtípusok.

2. Hamis SMS-ek

Egy szöveges üzenet, amely a bankod vagy a tárcád értesítésének tűnik: „Összeg érkezett a számlájára…”.

Így védekezz: ne higgy az SMS-eknek. Magad nyisd meg a bankod vagy a tárcád alkalmazását, és nézd meg az egyenleget.

3. Fizetés más számlájáról, majd visszavonás

A csaló egy harmadik személy számlájáról fizet (néha egy ellopott számláról). Miután felszabadítottad a kriptót, a számla valódi tulajdonosa visszavonatja a bankjával a fizetést. Elveszíted a kriptót és a pénzt is.

Így védekezz: ellenőrizd, hogy a fizető neve megegyezik-e a megbízásban szereplő ellenőrzött vevő nevével. Ne fogadj el fizetést más számláról. Ha mégis megtörténik, nyiss panaszt (appeal), és utald vissza a pénzt arra a számlára, ahonnan jött.

4. A közvetítős csalás (elcsalnak a tőzsdéről)

Egy álvevő Telegramra vagy WhatsAppra viszi át a beszélgetést, és a bankszámlaadataidat egy másik áldozattal szemben használja fel. A végén egy idegentől kapsz pénzt, és egy csalás részesévé válsz.

Így védekezz: ne válaszolj semmilyen P2P-ajánlatra a tőzsdén kívül, és ne bízz a külső csatornákon érkező ajánlatokban. Minden kommunikáció maradjon a megbízáson belüli Chat gombnál.

5. A háromszögcsalás

Két csaló két megbízást nyit ugyanannál az eladónál. Az egyik az összeg egy részét kifizeti, és a fizetési bizonylatot újra felhasználják, hogy rávegyék az eladót, több kriptót szabadítson fel.

Így védekezz: minden megbízást külön ellenőrizz, és mindegyiknél nézd meg, ténylegesen mekkora összeg érkezett a számládra. Ne a másik fél által küldött bizonylatra hagyatkozz, és a saját bizonylatodat se oszd meg a tőzsdén kívül.

6. Álügyintézők a tőzsde nevében

Üzenetek vagy e-mailek, amelyek a Binance-től érkezőnek tűnnek, és azt állítják, hogy a pénzed „letéti számlán van zárolva”, és arra kérnek, hogy előbb szabadítsd fel a kriptót.

Így védekezz: a Binance szerint soha nem küld e-mailt azzal a kéréssel, hogy fejezz be egy P2P-ügyletet. Semmit ne szabadíts fel, amíg meg nem érkezett a fizetés, és minden üzenetet a tőzsde hivatalos ellenőrző oldalán nézz meg.

7. Vevői hibák, amelyeket a csalók kihasználnak

A csalások nem csak az eladókat célozzák:

A [Transferred, notify seller] megnyomása fizetés előtt: a Binance kifejezetten azt írja, hogy csak akkor nyomd meg, ha ténylegesen fizettél.
A megbízás törlése fizetés után visszaadja az eladónak a kriptóját, a pénzed pedig nála marad, védelem nélkül. A Binance figyelmeztet: ne töröld, amíg az eladó vissza nem utalta a pénzt a számládra.
Fizetés más számlára, mint amit a megbízás adatai mutatnak.

Gyors ellenőrzőlista minden ügylet előtt

Ha eladó vagy:

Magam nyitottam meg a bankom vagy a tárcám alkalmazását, és láttam a teljes összeget?
A fizető neve megegyezik a megbízásban szereplő vevő nevével?
Minden kommunikáció a megbízáson belül zajlik?
Senki nem sürget és nem gyakorol rám nyomást?

Ha vevő vagy:

A saját nevemre szóló számláról fizetek?
Arra a számlára fizetek, amelyet a megbízás adatai mutatnak a tőzsdén?
Csak akkor nyomom meg a „Transferred” gombot, ha ténylegesen fizettem?
Fizetés után nem törlöm a megbízást?

Mit tegyél, ha átvertek

Ne szabadítsd fel a kriptót, és ne töröld a megbízást.
A megbízáson belüli Help gombbal vedd fel a kapcsolatot a tőzsde ügyfélszolgálatával, vagy nyiss panaszt (appeal).
Őrizd meg a megbízás chatjének minden üzenetét és a bankod átutalási adatait.
Jelentsd a fiókot a tőzsdén belül.

További tippek

Új partnerrel kezdj kis összegekkel.
Soha ne add bérbe a fiókodat, és ne végezz arcellenőrzést más fiókjához pénzért cserébe. Minden, ami azon a fiókon történik, a te felelősséged lesz.
Kapcsold be a kétlépcsős azonosítást és a kifizetési címek engedélyezőlistáját (whitelist).

Gyakori kérdések

Biztonságos a P2P? A tőzsde az ügylet teljes ideje alatt letétben tartja az eladó kriptóját. A kockázat akkor jön, ha letérsz a megbízás lépéseiről, például az alkalmazáson kívül fizetsz, vagy felszabadítod a kriptót, mielőtt meggyőződnél róla, hogy megjött a pénz.

A vevő küldött egy bizonylatot. Felszabadítsam a kriptót? Nem. Magad nyisd meg a bankszámládat vagy a tárcádat, és győződj meg róla, hogy a teljes összeg megérkezett. A bizonylatokat meg lehet hamisítani.

Olyan valakitől kaptam pénzt, akinek a neve nem egyezik a vevőével. Mit tegyek? Ne szabadítsd fel a kriptót. Nyiss panaszt, és utald vissza a pénzt arra a számlára, ahonnan jött.

Valaki azt mondja, a Binance-nek dolgozik, és arra kér, szabadítsam fel a kriptót. Higgyek neki? Nem. A Binance nem küld e-mailt azzal a kéréssel, hogy fejezz be egy P2P-ügyletet.

Fizettem, de az eladó nem szabadította fel a kriptót. Töröljem a megbízást? Nem. Írj neki a chatben, aztán kérj segítséget az ügyfélszolgálattól. Ha fizetés után törölsz, az eladó visszakapja a kriptóját.

Az eladó WhatsAppon akar beszélni. Ez normális? Nem. Minden tőzsdén kívüli ajánlat vagy beszélgetés intő jel.

Olvasd el ezeket is

Utolsó frissítés: 2026. október 10. · Források: a Binance hivatalos súgóoldalai a gyakori P2P-csalásokról, a fizetési bizonylatos csalásokról, valamint a P2P vételi és eladási lépéseiről.