P2P-oplichting: zo herken je het en bescherm je jezelf

Laatst bijgewerkt: 2026-10-10

Waarom komt P2P-oplichting voor?

Bij P2P gaat het geld buiten het platform om, van de ene bankrekening of wallet naar de andere. Het platform ziet de bankoverschrijving niet, en vertrouwt er dus op dat beide partijen bevestigen. Een oplichter wil dat jij iets bevestigt wat nooit is gebeurd: crypto vrijgeven waar nooit voor is betaald, of een betaling bevestigen die je nooit hebt gedaan.

7 veelvoorkomende vormen van oplichting

1. Het nepbetaalbewijs

De oplichter stuurt je een bewerkte screenshot van een bankoverschrijving, zegt dat hij heeft betaald en zet je onder druk om de crypto snel vrij te geven.

Zo bescherm je jezelf: het advies van Binance: controleer altijd zelf je bankrekening of e-wallet voordat je de transactie afrondt. Kun je niet inloggen om te checken, geef de crypto dan niet vrij, hoe hard de ander ook aandringt. Tekenen van een bewerkte afbeelding: spelfouten, scheve tekst, lettertypes die niet bij elkaar passen.

2. Nep-sms'jes

Een sms die eruitziet als een melding van je bank of wallet: "Er is een bedrag bijgeschreven...".

Zo bescherm je jezelf: vertrouw geen sms'jes. Open zelf de app van je bank of wallet en check je saldo.

3. Betalen vanaf de rekening van een ander, en het daarna terugdraaien

De oplichter betaalt je vanaf de rekening van een derde (soms een gestolen rekening). Nadat jij de crypto hebt vrijgegeven, vraagt de echte rekeninghouder zijn bank om de betaling terug te draaien. Dan ben je zowel de crypto als het geld kwijt.

Zo bescherm je jezelf: controleer of de naam van de betaler overeenkomt met de geverifieerde naam van de koper in de order. Accepteer geen betalingen vanaf andere rekeningen. Gebeurt het toch, open dan een appeal en stuur het geld terug naar de rekening waar het vandaan kwam.

4. De tussenpersoon (je van het platform weglokken)

Een nepkoper verplaatst het gesprek naar Telegram of WhatsApp en gebruikt jouw bankgegevens bij een ander slachtoffer. Jij krijgt dan geld van een vreemde en wordt zo onderdeel van de oplichting.

Zo bescherm je jezelf: ga niet in op P2P-aanbiedingen buiten het platform, en vertrouw geen aanbiedingen via andere kanalen. Houd alle communicatie bij de knop Chat binnen de order.

5. Driehoeksfraude

Twee oplichters openen twee orders bij dezelfde verkoper. De een betaalt een deel van het bedrag, en het betaalbewijs wordt opnieuw gebruikt om de verkoper over te halen meer crypto vrij te geven.

Zo bescherm je jezelf: controleer elke order apart, en check per order welk bedrag er echt op je rekening is binnengekomen. Ga niet af op betaalbewijzen van de andere partij, en deel je eigen betaalbewijs niet buiten het platform.

6. Nepmedewerkers van het platform

Berichten of e-mails die van Binance lijken te komen, waarin staat dat je geld "vastgezet is op een escrowrekening", met de vraag om eerst de crypto vrij te geven.

Zo bescherm je jezelf: Binance zegt dat het je nooit zal mailen met de vraag een P2P-transactie af te ronden. Geef niets vrij voordat de betaling binnen is, en check elk bericht via de officiële verificatiepagina van het platform.

7. Fouten van kopers waar oplichters misbruik van maken

Oplichting is niet alleen op verkopers gericht:

Op [Transferred, notify seller] tikken voordat je hebt betaald: Binance zegt uitdrukkelijk dat je daar pas op tikt als je echt hebt betaald.
De order annuleren nadat je hebt betaald geeft de crypto terug aan de verkoper, en jouw geld staat dan bij hem zonder enige bescherming. Binance waarschuwt: annuleer pas als de verkoper het geld naar je rekening heeft teruggestort.
Betalen naar een andere rekening dan die in de ordergegevens staat.

Snelle checklist voor elke transactie

Ben je de verkoper:

Heb ik zelf de app van mijn bank of wallet geopend en het volledige bedrag gezien?
Komt de naam van de betaler overeen met de naam van de koper in de order?
Gaat alle communicatie via de order?
Word ik niet opgejaagd of onder druk gezet?

Ben je de koper:

Betaal ik vanaf een rekening op mijn eigen naam?
Betaal ik naar de rekening die in de ordergegevens op het platform staat?
Tik ik pas op "Transferred" als ik echt heb betaald?
Annuleer ik de order niet nadat ik heb betaald?

Wat doe je als je bent opgelicht?

Geef de crypto niet vrij, en annuleer de order niet.
Gebruik de knop Help in de order om contact op te nemen met de support van het platform, of open een appeal.
Bewaar alle berichten uit de orderchat en de overschrijvingsgegevens van je bank.
Meld het account vanuit het platform.

Meer tips

Begin met kleine bedragen bij iemand die nieuw voor je is.
Verhuur nooit je account en laat nooit je gezicht scannen voor het account van iemand anders in ruil voor geld. Alles wat er op dat account gebeurt, komt dan voor jouw rekening.
Zet tweestapsverificatie aan en de whitelist voor opnameadressen.

Veelgestelde vragen

Is P2P veilig? Het platform houdt de crypto van de verkoper in escrow zolang de transactie loopt. Het risico ontstaat als je buiten de order om gaat, bijvoorbeeld door buiten de app te betalen of de crypto vrij te geven voordat je hebt gecontroleerd dat het geld binnen is.

De koper heeft me een betaalbewijs gestuurd. Moet ik de crypto vrijgeven? Nee. Open zelf je bankrekening of wallet en check of het volledige bedrag binnen is. Betaalbewijzen kunnen nep zijn.

Ik heb geld gekregen van iemand wiens naam niet overeenkomt met de koper. Wat doe ik? Geef de crypto niet vrij. Open een appeal en stuur het geld terug naar de rekening waar het vandaan kwam.

Iemand zegt dat hij voor Binance werkt en vraagt me crypto vrij te geven. Moet ik hem geloven? Nee. Binance stuurt geen e-mails met de vraag een P2P-transactie af te ronden.

Ik heb betaald en de verkoper geeft de crypto niet vrij. Moet ik de order annuleren? Nee. Stuur hem een bericht in de chat en vraag daarna de support om hulp. Annuleren nadat je hebt betaald, geeft de crypto terug aan de verkoper.

De verkoper wil via WhatsApp praten. Is dat normaal? Nee. Elk aanbod of gesprek buiten het platform is een rode vlag.

Lees verder

Laatst bijgewerkt: 10 oktober 2026 · Bronnen: de officiële hulppagina's van Binance over veelvoorkomende P2P-oplichting, oplichting met betaalbewijzen, en de stappen voor kopen en verkopen via P2P.