Înșelătorii P2P frecvente și cum te protejezi

Ultima actualizare: 2026-10-10

De ce apar înșelătoriile pe P2P?

Pe P2P, banii circulă în afara platformei, dintr-un cont bancar sau portofel în altul. Platforma nu vede transferul bancar, așa că se bazează pe confirmarea ambelor părți. Scopul escrocului e să te facă să confirmi ceva ce nu s-a întâmplat: fie să eliberezi criptomonede care n-au fost plătite, fie să confirmi o plată pe care n-ai făcut-o.

7 înșelătorii frecvente

1. Chitanța de plată falsă

Escrocul îți trimite o captură de ecran modificată a unui transfer bancar, spune că a plătit și te presează să eliberezi repede criptomonedele.

Cum te protejezi: sfatul Binance: verifică mereu tu contul bancar sau portofelul electronic înainte să finalizezi tranzacția. Dacă nu poți intra în cont să verifici, nu elibera criptomonedele, oricât ar insista cealaltă parte. Semne că imaginea e falsificată: greșeli de scriere, text nealiniat, fonturi care nu se potrivesc.

2. SMS-uri false

Un mesaj text care arată ca o notificare de la banca sau portofelul tău: „S-a depus o sumă...”.

Cum te protejezi: Nu te baza pe SMS-uri. Deschide tu aplicația băncii sau a portofelului și verifică soldul.

3. Plata din contul altcuiva, apoi anularea ei

Escrocul te plătește din contul unei terțe persoane (uneori unul furat). După ce eliberezi criptomonedele, adevăratul titular al contului îi cere băncii să anuleze plata. Pierzi și criptomonedele, și banii.

Cum te protejezi: asigură-te că numele celui care plătește e același cu numele cumpărătorului verificat din comandă. Nu accepta plăți din alte conturi. Dacă se întâmplă, deschide o contestație și trimite banii înapoi în contul din care au venit.

4. Înșelătoria cu intermediar (te scoate de pe platformă)

Un fals cumpărător mută discuția pe Telegram sau WhatsApp și îți folosește datele bancare cu o altă victimă. Ajungi să primești bani de la un necunoscut și devii parte dintr-o înșelătorie.

Cum te protejezi: nu răspunde la nicio ofertă P2P din afara platformei și nu te baza pe ofertele de pe canale externe. Ține toată comunicarea în butonul Chat din comandă.

5. Înșelătoria triunghi

Doi escroci deschid două comenzi la același vânzător. Unul plătește o parte din sumă, iar dovada de plată e refolosită ca să-l convingă pe vânzător să elibereze mai multe criptomonede.

Cum te protejezi: verifică fiecare comandă separat și confirmă suma care chiar a intrat în cont pentru fiecare. Nu te baza pe dovezile de plată trimise de cealaltă parte și nu-ți trimite dovada de plată în afara platformei.

6. Falși angajați ai platformei

Mesaje sau e-mailuri care par să vină de la Binance și spun că banii tăi sunt „ținuți într-un cont escrow”, cerându-ți să eliberezi întâi criptomonedele.

Cum te protejezi: Binance spune că nu-ți va trimite niciodată e-mail ca să-ți ceară să finalizezi o tranzacție P2P. Nu elibera nimic până nu au ajuns banii și verifică orice mesaj pe pagina oficială de verificare a platformei.

7. Greșelile cumpărătorului pe care le exploatează escrocii

Înșelătoriile nu-i vizează doar pe vânzători:

Apeși [Transferred, notify seller] înainte să plătești: Binance spune explicit să-l apeși doar după ce ai plătit efectiv.
Anulezi comanda după ce ai plătit: criptomonedele se întorc la vânzător, iar banii tăi rămân la el, fără nicio protecție. Binance avertizează: nu anula până nu ți-a returnat vânzătorul banii în cont.
Plătești în alt cont decât cel afișat în detaliile comenzii.

Lista de verificare rapidă înainte de fiecare tranzacție

Dacă ești vânzătorul:

Am deschis eu aplicația băncii sau a portofelului și am văzut toată suma?
Numele celui care a plătit e același cu numele cumpărătorului din comandă?
Toată comunicarea are loc în interiorul comenzii?
Nu mă grăbește și nu mă presează nimeni?

Dacă ești cumpărătorul:

Plătesc dintr-un cont pe numele meu?
Plătesc în contul afișat în detaliile comenzii de pe platformă?
Apăs „Transferred” doar după ce am plătit efectiv?
Evit să anulez comanda după ce am plătit?

Ce faci dacă ai fost înșelat

Nu elibera criptomonedele și nu anula comanda.
Folosește butonul Help din comandă ca să contactezi asistența platformei sau deschide o contestație (appeal).
Păstrează toate mesajele din chatul comenzii și detaliile transferului de la bancă.
Raportează contul direct din platformă.

Alte sfaturi

Începe cu sume mici cu oricine e nou.
Nu-ți închiria niciodată contul și nu-ți folosi fața la verificarea contului altcuiva pe bani. Tot ce se întâmplă pe contul ăla devine responsabilitatea ta.
Activează autentificarea în doi pași și lista albă de adrese de retragere.

Întrebări frecvente

Este P2P sigur? Platforma ține criptomonedele vânzătorului blocate pe toată durata tranzacției. Riscul apare când ieși din pașii comenzii, de exemplu când plătești în afara aplicației sau eliberezi criptomonedele înainte să confirmi că au intrat banii.

Cumpărătorul mi-a trimis o chitanță. Eliberez criptomonedele? Nu. Deschide tu contul bancar sau portofelul și asigură-te că a intrat toată suma. Chitanțele pot fi falsificate.

Am primit bani de la cineva al cărui nume nu se potrivește cu al cumpărătorului. Ce fac? Nu elibera criptomonedele. Deschide o contestație și trimite banii înapoi în contul din care au venit.

Cineva spune că lucrează la Binance și îmi cere să eliberez criptomonedele. Îl cred? Nu. Binance nu trimite e-mailuri prin care să-ți ceară să finalizezi o tranzacție P2P.

Am plătit, iar vânzătorul n-a eliberat criptomonedele. Anulez comanda? Nu. Scrie-i în chat, apoi cere ajutor de la asistență. Dacă anulezi după ce ai plătit, criptomonedele se întorc la vânzător.

Vânzătorul mi-a cerut să vorbim pe WhatsApp. E normal? Nu. Orice ofertă sau discuție în afara platformei e un semnal de alarmă.

Citește și

Ultima actualizare: 10 octombrie 2026 · Surse: paginile oficiale de ajutor Binance despre înșelătoriile P2P frecvente, înșelătoriile cu dovezi de plată și pașii de cumpărare și vânzare pe P2P.