URL: https://exchangesteps.com/zh/p2p-scams
Updated: 2026-10-10
Sources: https://www.binance.com/ar/support/faq/how-to-avoid-common-p2p-scams-0acb8aea955f4970a70bef25ee05f2e2 , https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-avoid-proof-of-payment-scams-on-p2p-trading-5e9f3b787b164524815a27e0d830d7f8 , https://www.binance.com/ar/support/faq/how-to-buy-cryptocurrency-via-p2p-trading-on-binance-app-360039384951 , https://www.binance.com/ar/support/faq/360039385091

# 常见P2P诈骗手法及自我保护方法

> **快速回答**
> P2P本身是有保障的：整笔交易期间，交易所都会**冻结卖家的币作为担保**。大多数骗局都发生在一方脱离订单流程的时候。最重要的三条规则：**（1）卖家只有在自己的银行账户或钱包里亲眼看到钱到账，才能放币**，不能只看截图或消息。**（2）买家没付款前绝不点"Transferred"，付款后绝不取消订单。** **（3）所有沟通和付款都留在订单内**：不用WhatsApp，也不用Telegram。

## P2P诈骗为什么会发生？

在P2P上，钱是**在交易所之外**流转的，从一个银行账户或钱包转到另一个。交易所看不到银行转账，只能依靠双方确认。骗子的目的，就是让你**确认一件根本没发生的事**：要么放出对方根本没付款的币，要么确认一笔你从没付过的款。

## 7种常见骗局

### 1. 假转账凭证

骗子发给你一张**修改过的银行转账截图**，声称已经付款，然后催你赶紧放币。

**怎么防：** 币安的建议是：完成交易前，**一定要自己登录银行账户或电子钱包核实**。如果你没法登录账户查看，**就不要放币**，不管对方怎么催。修图的迹象包括：错别字、文字没对齐、字体不一致。

### 2. 假短信

一条看起来像银行或钱包通知的短信："您的账户已到账……"。

**怎么防：** **不要相信短信。** 自己打开银行或钱包App查看余额。

### 3. 用别人的账户付款，然后撤回

骗子用**第三方的账户**（有时是盗来的账户）给你付款。你放币之后，真正的账户主人向银行申请撤回这笔付款。结果你币和钱都没了。

**怎么防：** 确认**付款人姓名和订单上已认证买家的姓名一致**。**不要接受其他账户的付款。** 如果遇到这种情况，就发起申诉，并把钱退回原账户。

### 4. 中间人骗局（把你引到交易所外）

假买家把聊天转到**Telegram或WhatsApp**，再拿你的银行信息去骗另一个受害者。最后你收到一笔陌生人的钱，自己也成了骗局的一环。

**怎么防：** **不要回应交易所之外的任何P2P报价**，也不要相信外部渠道的报价。所有沟通都通过订单里的 **[Chat]** 按钮进行。

### 5. 三角诈骗

两个骗子跟同一个卖家开了两笔订单。其中一人只付一部分钱，再拿这张付款凭证去说服卖家放出更多币。

**怎么防：** **每笔订单分开核对**，确认每一笔实际到账的金额。不要依赖对方发来的付款凭证，也不要在交易所之外分享你的付款凭证。

### 6. 冒充交易所工作人员

看起来像币安发来的消息或邮件，说你的钱"已存入担保账户"，要求你先放币。

**怎么防：** 币安表示，**绝不会发邮件要求你完成P2P交易。** 钱没到账之前什么都不要放，任何消息都要通过交易所的官方验证页面核实。

### 7. 被骗子利用的买家失误

骗局不只针对卖家：
- **还没付款就点 [Transferred, notify seller]：** 币安明确说明，只有在真正付款后才能点这个按钮。
- **付款后取消订单**，卖家的币会退回给卖家，而你的钱在对方手里，没有任何保障。币安提醒：卖家把钱退回你的账户之前，不要取消订单。
- **付款到订单详情里显示的账户以外的账户。**

## 每笔交易前的快速检查清单

**如果你是卖家：**
1. 我有没有自己打开银行或钱包App，看到全额到账？
2. 付款人姓名和订单上的买家姓名一致吗？
3. 所有沟通都在订单内进行吗？
4. 有没有人在催我、给我施压？

**如果你是买家：**
1. 我是用本人名下的账户付款吗？
2. 我付款的账户，是交易所订单详情里显示的账户吗？
3. 我会在真正付款后才点"Transferred"吗？
4. 付款后我会避免取消订单吗？

## 被骗了怎么办

1. **不要放币**，也不要取消订单。
2. 用订单里的 **[Help]** 按钮联系交易所客服，或者发起**申诉**。
3. 保存订单聊天里的所有消息，以及银行的转账记录。
4. 在交易所内举报该账户。

## 更多提醒

- 跟新的交易对象，**先从小额开始**。
- **绝不要出租你的账户，也不要为了钱帮别人的账户做人脸认证。** 这个账户上发生的一切，都要由你本人负责。
- **开启双重验证**和**提现地址白名单**。

## 常见问题

**P2P交易安全吗？**
整笔交易期间，交易所都会冻结卖家的币作为担保。风险来自脱离订单流程，比如在App之外付款，或者没确认钱到账就放币。

**买家给我发了转账凭证，我该放币吗？**
不该。自己打开银行账户或钱包，确认全额到账。凭证是可以伪造的。

**我收到一笔钱，付款人姓名和买家对不上，怎么办？**
不要放币。发起申诉，并把钱退回原账户。

**有人说自己是币安员工，让我放币，能信吗？**
不能。币安不会发邮件要求你完成P2P交易。

**我付了款，卖家一直不放币，要取消订单吗？**
不要。先在聊天里给对方发消息，再找客服求助。付款后取消订单，卖家的币会退回给卖家。

**卖家要求在WhatsApp上聊，正常吗？**
不正常。交易所之外的任何报价或对话，都是危险信号。

## 延伸阅读

- [币安P2P购买USDT教程（分步骤）](https://exchangesteps.com/zh/how-to-buy-usdt-on-binance-p2p)
- [币安怎么提现，如何安全卖出USDT](https://exchangesteps.com/zh/how-to-withdraw-from-binance)

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*最后更新：2026年10月10日 · 来源：币安关于常见P2P诈骗、付款凭证诈骗以及P2P买卖步骤的官方帮助页面。*