URL: https://exchangesteps.com/ko/p2p-scams
Updated: 2026-10-10
Sources: https://www.binance.com/ar/support/faq/how-to-avoid-common-p2p-scams-0acb8aea955f4970a70bef25ee05f2e2 , https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-avoid-proof-of-payment-scams-on-p2p-trading-5e9f3b787b164524815a27e0d830d7f8 , https://www.binance.com/ar/support/faq/how-to-buy-cryptocurrency-via-p2p-trading-on-binance-app-360039384951 , https://www.binance.com/ar/support/faq/360039385091

# 흔한 P2P 사기 유형과 나를 지키는 법

> **빠른 답변**
> P2P 자체는 보호 장치가 있어요. 거래가 끝날 때까지 거래소가 **판매자의 코인을 에스크로로 묶어 두거든요**. 사기는 대부분 한쪽이 주문 절차 밖으로 나가면서 생겨요. 가장 중요한 원칙 세 가지: **(1) 판매자는 내 은행 계좌나 지갑에 돈이 들어온 걸 직접 본 뒤에만 코인을 릴리스해요.** 캡처나 메시지로는 안 돼요. **(2) 구매자는 돈을 보내기 전에 "Transferred"를 누르지 않고, 돈을 보낸 뒤에는 주문을 취소하지 않아요.** **(3) 모든 대화와 결제는 주문 안에서만 해요.** WhatsApp도, 텔레그램도 안 돼요.

## P2P 사기는 왜 생길까?

P2P에서는 돈이 **거래소 밖에서**, 한 은행 계좌나 지갑에서 다른 곳으로 움직여요. 거래소는 은행 송금을 볼 수 없어서 양쪽의 확인에 의존해요. 사기꾼의 목표는 **일어나지 않은 일을 확인하게 만드는 것**이에요. 돈을 받지 않았는데 코인을 릴리스하게 하거나, 보내지도 않은 결제를 확인하게 만들죠.

## 흔한 사기 7가지

### 1. 가짜 송금 영수증

사기꾼이 **조작한 송금 캡처**를 보내며 이미 돈을 보냈다고 주장하고, 빨리 코인을 릴리스하라고 재촉해요.

**이렇게 막으세요:** 바이낸스의 조언은 이래요. 거래를 끝내기 전에 **항상 은행 계좌나 전자지갑을 직접 확인하세요.** 계좌에 로그인해서 확인할 수 없다면 상대가 아무리 재촉해도 **코인을 릴리스하지 마세요**. 조작된 이미지의 특징: 맞춤법 오류, 어긋난 글자 정렬, 서로 다른 글꼴.

### 2. 가짜 문자 메시지

은행이나 지갑 알림처럼 보이는 문자예요. "금액이 입금되었습니다..." 같은 식이죠.

**이렇게 막으세요:** **문자를 믿지 마세요.** 은행이나 지갑 앱을 직접 열어 잔고를 확인하세요.

### 3. 다른 사람 계좌로 결제한 뒤 취소시키기

사기꾼이 **제3자 계좌**(때로는 도용한 계좌)로 돈을 보내요. 내가 코인을 릴리스하고 나면 실제 계좌 주인이 은행에 송금 취소를 요청해요. 결국 코인과 돈을 둘 다 잃어요.

**이렇게 막으세요:** **송금한 사람 이름이 주문에 나온 인증된 구매자 이름과 같은지** 확인하세요. **다른 계좌에서 온 돈은 받지 마세요.** 이런 일이 생기면 이의 제기(Appeal)를 하고, 돈은 원래 보낸 계좌로 돌려보내세요.

### 4. 중개인 사기 (거래소 밖으로 끌어내기)

가짜 구매자가 대화를 **텔레그램이나 WhatsApp**으로 옮긴 다음, 내 은행 정보를 다른 피해자에게 써먹어요. 결국 모르는 사람에게서 돈을 받게 되고, 나도 모르게 사기에 연루돼요.

**이렇게 막으세요:** **거래소 밖의 P2P 제안에는 응하지 말고**, 외부 채널의 제안은 믿지 마세요. 모든 대화는 주문 안의 **[Chat]** 버튼으로만 하세요.

### 5. 삼각 사기

사기꾼 두 명이 같은 판매자에게 주문 두 개를 넣어요. 한 명이 금액 일부만 보내고, 그 결제 증빙을 돌려 써서 판매자가 코인을 더 릴리스하게 만들어요.

**이렇게 막으세요:** **주문마다 따로** 확인하고, 각 주문별로 실제 계좌에 들어온 금액을 확인하세요. 상대가 보낸 결제 증빙에 의존하지 말고, 내 결제 증빙도 거래소 밖에서 공유하지 마세요.

### 6. 가짜 거래소 직원

바이낸스에서 온 것처럼 보이는 메시지나 이메일이 "돈이 에스크로 계좌에 보관 중"이라며 코인을 먼저 릴리스하라고 해요.

**이렇게 막으세요:** 바이낸스는 **P2P 거래를 완료하라고 이메일을 보내는 일이 절대 없다**고 밝혀요. 돈이 들어오기 전에는 아무것도 릴리스하지 말고, 의심스러운 메시지는 거래소 공식 인증 페이지에서 확인하세요.

### 7. 사기꾼이 노리는 구매자의 실수

사기는 판매자만 노리지 않아요.
- **돈을 보내기 전에 [Transferred, notify seller] 누르기:** 바이낸스는 실제로 돈을 보낸 뒤에만 누르라고 분명히 안내해요.
- **돈을 보낸 뒤 주문 취소:** 판매자의 코인이 판매자에게 돌아가고, 내 돈은 아무 보호 없이 상대에게 남아요. 바이낸스는 판매자가 돈을 내 계좌로 돌려줄 때까지 취소하지 말라고 경고해요.
- **주문 상세 정보에 나온 계좌가 아닌 다른 계좌로 송금하기.**

## 거래 전 빠른 체크리스트

**내가 판매자라면:**
1. 은행이나 지갑 앱을 직접 열어 전체 금액을 확인했나요?
2. 송금한 사람 이름이 주문의 구매자 이름과 같나요?
3. 모든 대화가 주문 안에서 이뤄지고 있나요?
4. 아무도 나를 재촉하거나 압박하지 않나요?

**내가 구매자라면:**
1. 본인 명의 계좌에서 돈을 보내나요?
2. 거래소 주문 상세 정보에 나온 계좌로 돈을 보내나요?
3. 실제로 돈을 보낸 뒤에만 "Transferred"를 누를 건가요?
4. 돈을 보낸 뒤에는 주문을 취소하지 않을 건가요?

## 사기를 당했다면 이렇게 하세요

1. **코인을 릴리스하지 말고**, 주문도 취소하지 마세요.
2. 주문 안의 **[Help]** 버튼으로 거래소 고객 지원에 연락하거나 **이의 제기(Appeal)** 를 하세요.
3. 주문 채팅의 메시지와 은행 송금 내역을 모두 보관하세요.
4. 거래소 안에서 해당 계정을 신고하세요.

## 추가 팁

- 처음 거래하는 상대와는 **소액으로 시작하세요**.
- **돈을 받고 계정을 빌려주거나, 남의 계정에 내 얼굴 인증을 해 주지 마세요.** 그 계정에서 일어나는 모든 일이 내 책임이 돼요.
- **2단계 인증**과 **출금 주소 화이트리스트**를 켜 두세요.

## 자주 묻는 질문

**P2P는 안전한가요?**
거래가 끝날 때까지 거래소가 판매자의 코인을 에스크로로 묶어 둬요. 위험은 주문 절차를 벗어날 때 생겨요. 앱 밖에서 돈을 보내거나, 돈이 들어온 걸 확인하기 전에 코인을 릴리스하는 경우예요.

**구매자가 영수증을 보냈어요. 코인을 릴리스해도 되나요?**
안 돼요. 은행 계좌나 지갑을 직접 열어 전체 금액이 들어왔는지 확인하세요. 영수증은 조작할 수 있어요.

**구매자와 이름이 다른 사람에게서 돈이 들어왔어요. 어떻게 하죠?**
코인을 릴리스하지 마세요. 이의 제기를 하고, 돈은 원래 보낸 계좌로 돌려보내세요.

**바이낸스 직원이라는 사람이 코인을 릴리스하라고 해요. 믿어도 되나요?**
안 돼요. 바이낸스는 P2P 거래를 완료하라는 이메일을 보내지 않아요.

**돈을 보냈는데 판매자가 코인을 릴리스하지 않아요. 주문을 취소할까요?**
아니요. 채팅으로 판매자에게 메시지를 보내고, 고객 지원에 도움을 요청하세요. 돈을 보낸 뒤 취소하면 판매자의 코인이 판매자에게 돌아가요.

**판매자가 WhatsApp으로 얘기하자고 해요. 정상인가요?**
아니요. 거래소 밖의 제안이나 대화는 모두 위험 신호예요.

## 다음 읽을거리

- [바이낸스 P2P로 USDT 사는 법 단계별 가이드](https://exchangesteps.com/ko/how-to-buy-usdt-on-binance-p2p)
- [바이낸스에서 출금하고 USDT를 안전하게 파는 법](https://exchangesteps.com/ko/how-to-withdraw-from-binance)

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*최종 업데이트: 2026년 10월 10일 · 출처: 흔한 P2P 사기, 결제 증빙 사기, P2P 구매·판매 절차에 관한 바이낸스 공식 도움말 페이지.*