URL: https://exchangesteps.com/es/p2p-scams Updated: 2026-10-10 Sources: https://www.binance.com/ar/support/faq/how-to-avoid-common-p2p-scams-0acb8aea955f4970a70bef25ee05f2e2 , https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-avoid-proof-of-payment-scams-on-p2p-trading-5e9f3b787b164524815a27e0d830d7f8 , https://www.binance.com/ar/support/faq/how-to-buy-cryptocurrency-via-p2p-trading-on-binance-app-360039384951 , https://www.binance.com/ar/support/faq/360039385091 # Estafas habituales en P2P y cómo protegerte > **Respuesta rápida** > El P2P en sí está protegido: el exchange **retiene en custodia las criptomonedas del vendedor** durante toda la operación. La mayoría de las estafas ocurren cuando una de las partes se sale de los pasos de la orden. Las tres reglas más importantes: **(1) El vendedor solo libera las criptomonedas cuando ve el dinero en su propia cuenta bancaria o billetera**, no en una captura ni en un mensaje. **(2) El comprador nunca toca "Transferred" antes de pagar y nunca cancela después de pagar.** **(3) Toda la comunicación y el pago se quedan dentro de la orden**: nada de WhatsApp ni de Telegram. ## ¿Por qué hay estafas en P2P? En P2P, el dinero se mueve **fuera del exchange**, de una cuenta bancaria o billetera a otra. El exchange no ve la transferencia bancaria, así que depende de que las dos partes confirmen. Lo que busca un estafador es que **confirmes algo que no ha pasado**: liberar criptomonedas que nadie ha pagado o confirmar un pago que no has hecho. ## 7 estafas habituales ### 1. El comprobante de pago falso El estafador te manda una **captura editada de una transferencia bancaria**, dice que ya ha pagado y te presiona para que liberes las criptomonedas rápido. **Cómo protegerte:** el consejo de Binance es **comprobar siempre tú mismo tu cuenta bancaria o tu billetera electrónica** antes de completar la operación. Si no puedes entrar en tu cuenta para comprobarlo, **no liberes las criptomonedas**, por mucho que te presione la otra parte. Señales de una imagen retocada: faltas de ortografía, texto mal alineado o tipos de letra que no coinciden. ### 2. SMS falsos Un mensaje de texto que parece una notificación de tu banco o de tu billetera: "Se ha ingresado un importe...". **Cómo protegerte:** **no te fíes de los SMS.** Abre tú mismo la app de tu banco o de tu billetera y mira el saldo. ### 3. Pagar desde la cuenta de otra persona y luego revertirlo El estafador te paga desde **la cuenta de un tercero** (a veces robada). Cuando ya has liberado las criptomonedas, el titular real de la cuenta pide a su banco que revierta el pago. Pierdes las criptomonedas y el dinero. **Cómo protegerte:** comprueba que **el nombre de quien paga coincide con el nombre del comprador verificado** en la orden. **No aceptes pagos desde otras cuentas.** Si te pasa, abre una apelación y devuelve el dinero a la cuenta de la que vino. ### 4. La estafa del intermediario (sacarte del exchange) Un comprador falso lleva la conversación a **Telegram o WhatsApp** y usa tus datos bancarios con otra víctima. Acabas recibiendo dinero de un desconocido y formando parte de una estafa. **Cómo protegerte:** **no respondas a ninguna oferta P2P fuera del exchange** y no te fíes de las ofertas en canales externos. Mantén toda la comunicación en el botón **[Chat]** dentro de la orden. ### 5. La estafa triangular Dos estafadores abren dos órdenes con el mismo vendedor. Uno paga parte del importe y el comprobante de ese pago se reutiliza para convencer al vendedor de que libere más criptomonedas. **Cómo protegerte:** revisa **cada orden por separado** y confirma la cantidad que ha llegado de verdad a tu cuenta por cada una. No te fíes de comprobantes enviados por la otra parte y no compartas tus comprobantes fuera del exchange. ### 6. Falso personal del exchange Mensajes o correos que parecen de Binance y dicen que tu dinero está "retenido en una cuenta de custodia", pidiéndote que liberes primero las criptomonedas. **Cómo protegerte:** Binance dice que **nunca te enviará un correo pidiéndote que completes una operación P2P.** No liberes nada hasta que haya llegado el pago, y comprueba cualquier mensaje en la página oficial de verificación del exchange. ### 7. Errores del comprador que aprovechan los estafadores Las estafas no van solo contra los vendedores: - **Tocar [Transferred, notify seller] antes de pagar:** Binance dice expresamente que solo lo toques cuando hayas pagado de verdad. - **Cancelar la orden después de pagar** le devuelve las criptomonedas al vendedor, y tu dinero se queda con él sin ninguna protección. Binance avisa: no canceles hasta que el vendedor te haya devuelto el dinero a tu cuenta. - **Pagar a una cuenta distinta de la que aparece en los datos de la orden.** ## Lista rápida antes de cada operación **Si eres el vendedor:** 1. ¿He abierto yo mismo la app de mi banco o billetera y he visto el importe completo? 2. ¿El nombre de quien paga coincide con el del comprador en la orden? 3. ¿Toda la comunicación está dentro de la orden? 4. ¿Nadie me está metiendo prisa ni presionando? **Si eres el comprador:** 1. ¿Pago desde una cuenta a mi nombre? 2. ¿Pago a la cuenta que aparece en los datos de la orden en el exchange? 3. ¿Tocaré "Transferred" solo cuando haya pagado de verdad? 4. ¿Evitaré cancelar la orden después de pagar? ## Qué hacer si te han estafado 1. **No liberes las criptomonedas** y no canceles la orden. 2. Usa el botón **[Help]** dentro de la orden para contactar con el soporte del exchange, o abre una **apelación**. 3. Guarda todos los mensajes del chat de la orden y los datos de la transferencia de tu banco. 4. Denuncia la cuenta desde dentro del exchange. ## Más consejos - **Empieza con cantidades pequeñas** con cualquier persona nueva. - **No alquiles nunca tu cuenta ni verifiques tu cara para la cuenta de otra persona** a cambio de dinero. Todo lo que pase en esa cuenta será responsabilidad tuya. - **Activa la verificación en dos pasos** y la **lista blanca de direcciones de retiro**. ## Preguntas frecuentes **¿Es seguro el P2P?** El exchange retiene en custodia las criptomonedas del vendedor durante toda la operación. El riesgo aparece cuando te sales de los pasos de la orden, por ejemplo al pagar fuera de la app o al liberar las criptomonedas antes de confirmar que ha llegado el dinero. **El comprador me ha enviado un comprobante. ¿Libero las criptomonedas?** No. Abre tú mismo tu cuenta bancaria o tu billetera y asegúrate de que ha llegado el importe completo. Los comprobantes se pueden falsificar. **He recibido dinero de alguien cuyo nombre no coincide con el del comprador. ¿Qué hago?** No liberes las criptomonedas. Abre una apelación y devuelve el dinero a la cuenta de la que vino. **Alguien dice que trabaja en Binance y me pide que libere criptomonedas. ¿Le creo?** No. Binance no envía correos pidiéndote que completes una operación P2P. **He pagado y el vendedor no libera las criptomonedas. ¿Cancelo la orden?** No. Escríbele por el chat y después pide ayuda al soporte. Si cancelas después de pagar, las criptomonedas vuelven al vendedor. **El vendedor me pidió hablar por WhatsApp. ¿Es normal?** No. Cualquier oferta o conversación fuera del exchange es una señal de alarma. ## Sigue leyendo - [Cómo comprar USDT en Binance P2P, paso a paso](https://exchangesteps.com/es/how-to-buy-usdt-on-binance-p2p) - [Cómo retirar de Binance y vender USDT con seguridad](https://exchangesteps.com/es/how-to-withdraw-from-binance) --- *Última actualización: 10 de octubre de 2026 · Fuentes: páginas de ayuda oficiales de Binance sobre las estafas más comunes en P2P, las estafas con comprobantes de pago y los pasos para comprar y vender por P2P.*